آیا به‌دنبال خرید ارزهای دیجیتال استیبل کوین هستید؟ آیا به دنبالی راهی امن برای خرید ارز مورد نظرتان هستید؟ ورسلند به عنوان یک صرافی ایرانی معتبر و امن، امکان خرید انواع استیبل کوین‌ها را با بهترین شرایط برای شما فراهم کرده است.
استیبل کوین‌ها مانند تتر (USDT)، USDC و دای (DAI) به دلیل ثبات قیمتی و پشتوانه قوی، گزینه‌ای ایده‌آل برای حفظ ارزش سرمایه، انجام تراکنشهای سریع و سرمایهگذاری امن در بازار ارزهای دیجیتال هستند.
با صرافی ارز دیجیتال ورسلند می‌توانید تنها با چند کلیک استیبل کوین‌های موردنظر خود را خریداری کنید و از کمترین کارمزد و بالاترین سرعت تراکنش بهره ببرید. همین حالا به سادگی ثبت‌نام کنید و خرید ارز دیجیتال را با خیالی راحت شروع کنید!
جدیدترین ارزهای دیجیتال استیبل کوین با بالاترین پتانسیل رشد در ورسلند! همین حالا سرمایهگذاری کن و آینده مالی‌ات را متحول کن!
لیست ارزهای استیبل کوین
در دنیای پرسرعت ارزهای دیجیتال، انتخاب یک صرافی معتبر و مطمئن اهمیت زیادی دارد. ورسلند به‌عنوان یک شرکت دانش‌بنیان و عضو رسمی انجمن بلاکچین ایران، یکی از امن‌ترین و حرفه‌ای‌ترین پلتفرم‌ها برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال است. اگر به دنبال یک صرافی معتبر، امن و سریع برای خرید ارزهای دیجیتال هستید، همین حالا به ورسلند بپیوندید و با خیال راحت سرمایهگذاری کنید!
با صرافی ورسلند می‌توانید تنها با چند کلیک استیبل کوین‌های موردنظر خود را با کمترین کارمزد و بالاترین سرعت تراکنش خریداری کنید.
معامله در بیشتر از ۴۰ بازار در ورسلند، با چشم‌انداز اضافه شدن بازارهای بیشتر
مدیریت موقعیت‌های خرید و فروش با استفاده از ابزارهای معاملاتی پیشرفته
استفاده از ضریب 30 و کسب سود 30 برابری از خرید و فروش
در حالی که فرصت‌های جذاب و پرسود در بازار ارزهای دیجیتال بی‌شمار است، اما بسیاری از سرمایه‌گذاران به دلیل نوسانات شدید آنها از سرمایهگذاری در رمزارزها اجتناب میکنند؛ و اینجاست که استیبلکوینها به کمک ما می‌آیند. استیبل کوین‌ها با ترکیب نوآوری و ثبات، به کاربران امکان می‌دهند از مزایای فضای کریپتو بدون نگرانی از نوسانات شدید قیمتی بهره ببرند. پشتوانه آنها معمولاً ارزهای فیات مثل دلار یا دارایی‌های ارزشمند دیگر است که باعث می‌شود هم برای سرمایهگذاری و هم برای خرید و فروش روزمره ایده‌آل باشند. در دنیای امروز که بازارهای مالی برای همیشه در حال تغییر هستند، استیبل کوین‌ها نقطه‌ی امنی برای کاربران به شمار می‌روند!
در این مقاله به طور کامل مفهوم استیبل کوین را بررسی می‌کنیم و با ویژگی ها و مزایای این ارزهای دیجیتال باثبات آشنا می‌شویم. همچنین ۱۰ استیبل کوین برتر بازار را به شما معرفی خواهیم کرد. همراه ورسلند باشید.
قبل از اینکه به بحث خرید ارزهای دیجیتال استیبل کوین بپردازیم، بیایید با مفهوم «Stablecoin» بیشتر آشنا شویم. استیبلکوینها نوعی ارز دیجیتال هستند که میتوان آنها را روی بلاکچین خرید و فروش کرد؛ اما تفاوت اصلی آنها با سایر ارزهای دیجیتال این است که ارزش آنها به یک دارایی باثابت دیگر وابسته است؛ اغلب داراییهایی که رایج و نسبتاً امن هستند، مانند دلار آمریکا یا طلا.
وقتی یک استیبلکوین به دلار آمریکا گره خورده باشد، به این معنی است که ارزش هر واحد آن برابر با یک دلار است. اگر ارزش دلار افزایش یا کاهش یابد، ارزش این استیبلکوین نیز به همان نسبت تغییر میکند؛ و از آنجایی که داراییهایی مانند دلار آمریکا نسبتاً پایدار هستند، این کوین‌ها نوسانات بسیار کمتری نسبت به سایر ارزهای دیجیتال دارند.
به همین دلیل، استیبلکوینها معمولاً در اکوسیستم ارزهای دیجیتال و سیستم مالی غیرمتمرکز (DeFi) به‌عنوان یک ذخیره ارزش (Store of Value) عمل میکنند و روشی آسان برای استفاده از رمزارزها در تراکنشهای روزمره ارائه می‌دهند.
در این مقاله از ورسلند، نگاهی دقیق‌تر به نحوه عملکرد استیبلکوینها خواهیم داشت و مواردی را که باید پیش از سرمایهگذاری در آنها بدانید بررسی خواهیم کرد.
گفتنی است، شما می‌توانید استیبل‌کوین‌های مورد نظر خود را با ارزهای دیجیتال دیگر مبادله کنید یا از طریق یک صرافی مثل ورسلند به صورت مستقیم استیبلکوین خریداری کنید.
همان‌طور که از نام آنها پیداست، استیبلکوینها نوعی رمزارز هستند که برای حفظ ثبات قیمت طراحی شده‌اند و در عین حال از فناوری بلاکچین بهره می‌برند. آنها معمولاً به یک ارز فیات (ارز رایج مانند دلار آمریکا) متصل میشوند و دارای یک نرخ مبادله ثابت هستند.
پل برودی، مدیر ارشد بلاکچین در شرکت EY، می‌گوید:
«در اکوسیستمی مانند ارزهای دیجیتال که نوسانات معمولاً بالا هستند، این ویژگی بسیار مهم است. اگر می‌خواهید از فناوری بلاکچین بهره ببرید بدون اینکه در معرض نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال قرار بگیرید، استیبلکوینها راه‌حل مناسبی هستند.»
به‌عنوان مثال، یک ارزش استیبل کوین USDC همیشه باید برابر با ۱ دلار آمریکا باشد. در حالی که قدرت خرید دلار ممکن است با گذر زمان تغییر کند، اما همچنان نوسانات آن بسیار کمتر از سایر ارزهای دیجیتال است.
ارزش وابسته یا پِگ شده (Pegged Value) یک استیبلکوین، ثبات آن را تضمین میکند؛ اما این فقط زمانی امکان‌پذیر است که دارندگان توکن مطمئن باشند که می‌توانند استیبل‌کوین‌های خود را نقد کنند. برای اطمینان از این موضوع، شرکت‌های سازنده استیبلکوین ذخایری از ارزها یا دارایی‌های دیگر را در خزانه خود نگهداری میکنند که به این فرآیند وثیقه‌گذاری (Collateralization) گفته می‌شود.
به‌عنوان مثال، یک صادرکننده استیبلکوین ممکن است به ازای هر ۱ واحد استیبل‌کوینی که ایجاد میکند، ۱ دلار در حساب بانکی خود ذخیره کند. تا زمانی که این ذخایر برقرار باشد، دارندگان استیبل کوین مطمئن هستند که می‌توانند هر کوین خود را به ۱ دلار تبدیل کنند؛ اما اگر صادرکننده استیبلکوین ذخایر کافی نداشته باشد، ممکن است خطر از دست رفتن ارزش استیبل کویت وجود داشته باشد.
به طور معمول، ارزهای فیات رایج‌ترین وثیقه استیبل کوین‌ها هستند.
اگرچه استیبلکوینها به دارایی‌های دیگر پیوند خورده‌اند (پگ شده‌اند)، اما این پایداری قیمت بهطور خودکار اتفاق نمی‌افتد. ثبات قیمت وابسته به اقداماتی است که توسط صادرکننده استیبلکوین انجام می‌شود. این اقدامات می‌توانند شامل موارد زیر باشد:
این اقدامات معمولاً با استفاده از قراردادهای هوشمند (Smart Contracts) انجام میشوند که به‌صورت خودکار بر روی بلاکچین اجرا میشوند.
استیبل کوین‌ها به چالشهای کلیدی در فضای کریپتو می‌پردازند و مزایای منحصر به فردی را ارائه می‌دهند که باعث مهم بودن آنها می‌شود:
یکی از مهم‌ترین دلایل اهمیت استیبل کوین‌ها، توانایی آنها در ارائه یک ابزار ذخیره ارزش در بازار بی‌ثبات رمزارزهاست. ارزهای دیجیتال، مانند بیت کوین و اتریوم، به نوسانات قیمتی شدید خود معروف هستند که حتی در بازه‌های کوتاه‌مدت نیز می‌تواند قابل توجه باشد. این نوسانات می‌تواند از استفاده و پذیرش روزمره رمزارزها جلوگیری کند؛ اما استیبل کوین‌ها با حفظ یک قیمت ثابت، راه‌حلی برای این مشکل ارائه می‌دهند و رمزارزها را برای معاملات روزانه و پس‌انداز مناسب میکنند.
استیبلکوینها پلی بین سیستم مالی سنتی و ارزهای دیجیتال محسوب میشوند. برای افرادی که تازه وارد فضای ارزهای دیجیتال میشوند، استیبلکوینها یک مفهوم آشنا ارائه میکنند: یک ارز دیجیتال که ارزش آن به دارایی شناخته‌شده‌ای مانند دلار آمریکا گره خورده است. این آشنایی می‌تواند فرآیند انتقال به اکوسیستم ارزهای دیجیتال را تسهیل کند و پذیرش گسترده‌تر آن را سرعت بخشد.
استیبلکوینها به معامله‌گران این امکان را می‌دهند که با استفاده از یک دارایی پایدار، معاملات خود را انجام دهند و بدون نیاز به تبدیل دارایی‌های خود به ارزهای فیات، به راحتی بین دارایی‌های معاملاتی مختلف جابجا شوند. این امر فرآیند معاملات را ساده‌تر کرده و نقدینگی در بازارهای ارز دیجیتال را بهبود می‌بخشد.
استیبلکوینها این پتانسیل را دارند که روش انجام تراکنشهای بین‌المللی و حواله‌ها را متحول کنند. آنها از فناوری بلاکچین استفاده میکنند تا انتقالات بین‌المللی را سریع‌تر و ارزان‌تر از سیستم‌های بانکی سنتی انجام دهند. این قابلیت به‌ویژه برای افراد و کسب‌وکارهایی که در کشورهایی با ارزهای ناپایدار یا دسترسی محدود به خدمات بانکی کارآمد فعالیت میکنند، سودمند است.
ماهیت برنامه‌پذیر استیبلکوینها فرصت‌هایی را برای توسعه‌ی محصولات و خدمات مالی نوآورانه ایجاد میکند. قراردادهای هوشمند می‌توانند از استیبلکوینها استفاده کنند و توسعه‌ی برنامه‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi)، پرداخت‌های خودکار و سایر راهکارهای مالی مبتنی بر بلاکچین را امکان‌پذیر سازند. این پتانسیل بزرگ می‌تواند منجر به ایجاد خدمات مالی کارآمدتر و در دسترس‌تر شود.
در کشورهایی که ارزهای محلی ناپایدار هستند یا نرخ تورم بالایی دارند، استیبلکوینها می‌توانند به‌عنوان یک ذخیره‌ی ارزش جایگزین عمل کنند. آنها به افراد و کسب‌وکارها دسترسی به یک ارز پایدار را فراهم میکنند و به ثبات اقتصادی و فراگیری مالی در این مناطق کمک می‌نمایند.
با حرکت جهان به‌سوی تراکنشهای دیجیتال، استیبلکوینها در موقعیت مناسبی برای حمایت از این تغییر قرار دارند. آنها مزایای ارزهای دیجیتال – مانند تراکنشهای سریع و بدون مرز – را با ثبات لازم برای استفاده‌ی روزمره در اقتصاد دیجیتال ترکیب میکنند.
ناشران استیبل کوین می‌توانند انتخاب کنند که چگونه وثیقه‌ی استیبل کوین‌های خود را در ذخایر نگه دارند. جزئیات این فرآیند بسته به استیبل کوین متفاوت است، اما بیشتر آنها در سه دسته‌ی اصلی قرار می‌گیرند:
برخی از نمونه استیبل کوین‌هایی که با ارز فیات پشتیبانی میشوند شامل تتر (USDT)، یو‌اس‌دی کوین (USDC) و بایننس یو‌اس‌دی (BUSD) هستند. این استیبل کوین‌ها با نگهداری ذخایر ارز فیات، معمولاً به نسبت ۱:۱، کار میکنند، به این معنا که برای هر کوین منتشرشده، مقدار معادل آن از ارز فیات در ذخایر نگهداری می‌شود.
استیبل کوین‌هایی که با ارزهای دیجیتال پشتیبانی میشوند، از سایر رمزارز ها به عنوان وثیقه استفاده میکنند. کاربران می‌توانند ارزهای دیجیتال دیگر را سپرده‌گذاری کرده و قفل کنند تا این استیبل کوین‌ها را ایجاد (ضرب) کنند. معمولاً برای این استیبل کوین‌ها وثیقه مازاد تعیین می‌شود تا نوسانات قیمتی آنها جبران شود. برای مثال، دای (DAI) یک استیبل کوین است که به دلار آمریکا متصل شده است (هر دای برابر با ۱ دلار است)؛ اما ممکن است لازم باشد که ۱۵۰ دلار اتر (ETH) سپرده‌گذاری کنید تا ۱۰۰ دلار دای (DAI) ایجاد شود.
هنگام خرید استیبل‌کوین‌هایی که با ارز دیجیتال پشتیبانی میشوند، شما مقدار مشخصی از ارز دیجیتال خود را در یک قرارداد هوشمند قفل می‌کنید و در ازای آن، توکن‌هایی با ارزشی معادل دریافت می‌کنید. سپس، در هر زمان که بخواهید، می‌توانید استیبل‌کوین‌های خود را به همان قرارداد هوشمند بازگردانده و ارز دیجیتال اصلی خود را برداشت کنید.
استیبل‌کوین‌های دارای پشتوانهی ارز دیجیتال معمولاً با پول مازاد وثیقه‌گذاری میشوند تا در برابر نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال، از ارزش خود محافظت کنند. برای مثال، اگر بخواهید ۱,۰۰۰ دلار DAI دریافت کنید، باید معادل ۲,۰۰۰ دلار اتریوم (ETH) را به عنوان وثیقه در قرارداد هوشمند قرار دهید. این مقدار، نشان‌دهنده‌ی نسبت وثیقه‌گذاری ۲۰۰٪ است.
اگر قیمت بازار اتریوم کاهش یابد اما همچنان بالاتر از یک حد مشخص باقی بماند، مقدار اضافه‌ی وثیقه باعث حفظ ارزش DAI و جلوگیری از نوسان شدید آن می‌شود؛ اما اگر قیمت اتریوم به کمتر از حد تعیین‌شده سقوط کند، قرارداد هوشمند، مقدار وثیقه را بازپرداخت کرده و دارایی‌های قفل‌شده را نقد میکند تا موقعیت بدهی وثیقه‌شده (CDP) بسته شود.
استیبل کوین‌های مبتنی بر دارایی، ذخایر خود را در داراییهایی خارج از بلاکچین نگه می‌دارند. ایمن‌ترین گزینه‌ها معمولاً آن‌هایی هستند که ارز فیات را در حساب‌های تحت نظارت نگهداری میکنند، اما برخی دیگر ممکن است کالاهایی مانند طلا را به عنوان ذخیره نگه دارند.
پل برودی در این رابطه می‌گوید:
«در این نوع استیبل کوین‌ها، ریسک بیشتری وجود دارد، زیرا تغییرات شدید قیمت در این داراییها می‌تواند توانایی هولدرهای توکن برای نقد کردن آنها را تهدید کند.»
برخی از نمونه‌های رایج این استیبل کوین‌ها عبارت‌اند از دیجیکس گلد (DGX) و پکس گلد (PAXG).
استیبل‌کوین‌های دارای پشتوانهی کالا سرمایهگذاری در داراییهایی را ممکن میکنند که ممکن است در برخی مکان‌ها دسترسی به آنها دشوار باشد. برای مثال، خرید یک شمش طلا و یافتن مکانی امن برای ذخیره‌ی آن در بسیاری از کشورها پیچیده و پرهزینه است. به همین دلیل، نگهداری فیزیکی کالاهایی مانند طلا و نقره همیشه گزینه‌ای عملی و مقرون‌به‌صرفه نیست.
استیبل‌کوین‌های دارای پشتوانهی کالا به کاربران این امکان را می‌دهند که توکن‌های خود را با پول نقد مبادله کرده یا دارایی توکنیزه‌شده‌ی پشتوانه را دریافت کنند. به عنوان مثال، دارندگان پکسوس گلد (PAXG) می‌توانند این استیبلکوین را با پول نقد بفروشند یا طلای پشتوانهی آن را دریافت کنند.
با این حال، از آنجایی که وزن استاندارد شمش‌های طلای لندن London Good) Delivery) بین ۳۷۰ تا ۴۳۰ اونس است و هر توکن نمایانگر یک اونس طلا است، کاربران باید حداقل ۴۳۰ واحد PAXG داشته باشند تا بتوانند توکن‌های خود را به طلای فیزیکی تبدیل کنند. پس از انجام این فرآیند، دارندگان توکن می‌توانند طلای خود را از خزانه‌های موجود در سراسر بریتانیا دریافت کنند.
بهطور مشابه، دارندگان تتر گلد (XAUT) نیز می‌توانند توکن‌های خود را به طلای فیزیکی تبدیل کنند، اما باید ابتدا فرآیند احراز هویت TG Commodities Limited را تکمیل کنند و حداقل ۴۳۰ XAUT داشته باشند. این مقدار حداقلی بر اساس استاندارد ۴۳۰ اونس طلای London Bullion Market Association) LBMA) تعیین شده است. پس از تبدیل XAUT، کاربران می‌توانند طلای خود را در محلی در سوئیس که خودشان انتخاب میکنند تحویل بگیرند.
اگرچه قابلیت تبدیل استیبل‌کوین‌های دارای پشتوانهی طلا به طلای فیزیکی در پلتفرمهای معتبر امری رایج است، اما سایر استیبل‌کوین‌های دارای پشتوانهی کالا چنین قابلیتی ندارند. به عنوان مثال، استیبلکوین پترو (Petro) ونزوئلا که به‌عنوان یک پروژه‌ی آزمایشی معرفی شد، قابل تبدیل به بشکه‌های نفت نیست. همچنین، در سال‌های اخیر پروژه‌های استیبلکوین با پشتوانهی کالاهایی مانند املاک و مستغلات مطرح شده‌اند، اما به دلیل کمبود پروژه‌های فعال، هنوز مقایسه‌ی دقیقی از آنها در دسترس نیست.
نوع دیگری از استیبل کوین وجود دارد که هیچ وثیقه‌ای ندارد. در عوض، از الگوریتم‌های خودکار برای تنظیم عرضه و تقاضا استفاده میکند تا قیمت آن ثابت باقی بماند. بااین‌حال، این استیبل کوین‌های الگوریتمی یا به اصطلاح (Seigniorage-style) چندان مورد توجه قرار نگرفته‌اند و می‌توانند پرریسک باشند. ترا یو‌اس‌دی (UST) نمونه‌ای از یک استیبل کوین الگوریتمی است که در نهایت با شکست مواجه شد.
استیبل کوین‌ها می‌توانند مزایای متعددی را برای دارندگان خود فراهم کنند، به‌ویژه در مقایسه با سایر ارزهای دیجیتال. برخی از این مزایا عبارت‌اند از:
استیبل کوین‌ها معمولاً نوسانات بسیار کمتری نسبت به سایر ارزهای دیجیتال دارند. بسیاری از استیبل کوین‌هایی که با ارز فیات پشتیبانی میشوند، ثبات قیمتی مشابه با دلار آمریکا دارند؛ به همین دلیل، اغلب برای تراکنش‌ها و پرداخت‌های روزمره آنلاین پذیرفته میشوند.
استیبل کوین‌ها می‌توانند به عنوان یک پل ارتباطی بین سیستم‌های مالی سنتی (فیات) و بازار ارزهای دیجیتال عمل کنند. برای مثال، اگر بخواهید دلار را به بیت‌کوین تبدیل کنید، برخی از پلتفرم‌ها ابتدا از شما می‌خواهند که ابتدا دلار را به استیبل کوین تبدیل کنید و سپس از استیبل کوین برای خرید BTC استفاده کنید.
همچنین، ممکن است بخواهید سرمایه خود را در بازار کریپتو نگه دارید، اما در حال حاضر سرمایهگذاری در بیت‌کوین یا سایر ارزهای دیجیتال برای شما منطقی نباشد. در این صورت، نگهداری سرمایه در یک استیبل کوین می‌تواند ریسک شما را کاهش دهد. این وضعیت شبیه به نگه داشتن پول نقد در یک حساب کارگزاری قبل از تصمیم‌گیری برای سرمایهگذاری است.
استیبل کوین‌ها اغلب دسترسی آسان‌تری نسبت به سایر ارزهای دیجیتال دارند و می‌توانند دارندگان توکن را وارد اکوسیستم‌های جدیدی کنند.
یکی از محبوب‌ترین روش‌های استفاده از استیبل کوین‌ها، مشارکت در پروژه‌های دیفای (امور مالی غیرمتمرکز) مانند پلتفرمهای وامدهی ارز دیجیتال است. کاهش ریسک نوسانات برای کاربران می‌تواند محاسبه هزینه‌ها و سود احتمالی این معاملات را آسان‌تر کند.
پل برودی در این رابطه می‌گوید:
«برای اکثر شرکت‌ها و کاربران فردی، توانایی استفاده از استیبل کوین‌ها برای مدیریت ریسک در عین دسترسی به خدمات دیفای و سایر سرویس‌های آنلاین، یک مزیت کلیدی است و این دقیقاً همان چیزی است که کاربران سازمانی ما به آن علاقه دارند.»
در حالی که استیبلکوینها مزایای متعددی ارائه می‌دهند، برخی از ریسک‌های آنها نیز باید مورد توجه قرار گیرند، از جمله:
اگر قصد خرید استیبلکوینها را دارید، یکی از ریسک‌های بالقوه، نبود ذخایر کافی است. این مشکل ممکن است به دلیل مسائل مربوط به صادرکننده‌ی استیبلکوین باشد یا متولی (custodian) آن دچار کمبودهایی شود که باعث شود استیبل کوین مورد نظر وثیقه‌ی کافی برای حفظ ثبات خود نداشته باشد.
در این خصوص، تنها راه‌حل قابل‌قبول، انجام یک حسابرسی مستقل است. نه تنها باید بدانید که چه داراییهایی از یک توکن خاص پشتیبانی میکنند، بلکه باید اطمینان داشته باشید که آن داراییها در برابر بدهی‌های دیگر به گرو گذاشته نشده‌اند.
استیبلکوینها در مقایسه با سایر ارزهای دیجیتال نوسان کمتری دارند، اما همچنان ممکن است دچار از دست دادن پیوند ارزشی یا دیپگ (De-pegging) شوند که این امر می‌تواند باعث نوسان شدید قیمت شود. برای مثال، استیبل‌کوین‌های الگوریتمی از یک الگوریتم برای حفظ ارزش خود در محدوده‌ی مشخص استفاده میکنند و متناسب با شرایط بازار تنظیم میشوند؛ اما یک خطا در مدل برنامه‌نویسی یا یک رویداد اقتصادی غیرمنتظره و سریع می‌تواند توانایی آنها در حفظ قیمت را مختل کند.
سازمان‌های دولتی در مورد نحوه‌ی تنظیم و قانون‌مند کردت استیبلکوینها تلاش کرده و اقداماتی علیه سازمان‌هایی که ممکن است اطلاعات نادرستی درباره‌ی ذخایر خود ارائه کرده باشند، انجام داده‌اند. با این حال، این حوزه هنوز جدید است و ممکن است مدت‌زمانی طول بکشد تا از نظر مقررات به شفافیت مطلوب برسد. در نهایت، مقررات جدید در ایالات متحده و سایر کشورها می‌توانند بر ارزش و در دسترس بودن استیبلکوینها تأثیر بگذارند.
استیبلکوینها، به‌عنوان ارزهای رمزنگاری‌شده، در معرض خطرات امنیتی قرار دارند. به عنوان مثال، قراردادهای هوشمندی که برای برخی از استیبلکوینها استفاده میشوند، می‌توانند در برابر حملات هکری یا سوءاستفاده‌های امنیتی آسیب‌پذیر باشند.
استیبل کوین ها به طور کلی دارای دو مورد استفاده برجسته هستند که به محبوبیت روزافزون آنها کمک میکنند. اولین مورد، خرید و فروش رمزارزها است؛ چون استیبل کوین‌ها به ارز یا کالای دیگری متصل میشوند، این امر استیبل کوین‌ها را جایگزین بسیار خوبی برای ارزهای دیجیتال میکند.
دومین مورد استفاده استیبل کوین ها نیز پرداخت‌های فرامرزی با نوسانات کمتر نسبت به دیگر ارزهای دیجیتال است. علاوه بر این، به دلیل ماهیت استیبل کوین ها و سایر ارزهای دیجیتال، این نوع پرداخت را میتوان در هر زمانی انجام داد.
اینها محبوب‌ترین کاربردها هستند، اما با توجه به پایداری این دارایی دیجیتال، استیبل کوین‌ها می‌توانند به طور گسترده‌تری در سایر موارد استفاده کمتر آشکار نیز مورد استفاده قرار گیرند.
در ادامه، به بررسی ۱۰ استیبلکوین برتر بازار ارز دیجیتال بر اساس ارزش بازار (Market Cap) و میزان پذیرش آنها خواهیم پرداخت. پس اگر قصد خرید ارزهای دیجیتال استیبل کوین را دارید، ادامه این مقاله را از دست ندهید.
تتر (Tether) شناخته‌شده‌ترین و بزرگ‌ترین استیبلکوین در بازار ارزهای دیجیتال است. این ارز دیجیتال توسط شرکت تتر (Tether Limited) صادر شده و ارزش آن با نسبت ۱ به ۱ به دلار آمریکا گره خورده است. تتر بر روی چندین بلاکچین از جمله اتریوم، ترون، زنجیره هوشمند بایننس و سولانا فعالیت دارد و در معاملات و نقدینگی بازار نقش حیاتی دارد.
USDC که توسط کنسرسیوم سنتر (Centre)با مشارکت کوین بیس (Coinbase) و سرکل (Circle) توسعه داده شده است، یکی از رقبای اصلی تتر محسوب می‌شود. این استیبلکوین شفافیت بالایی دارد و به طور منظم تحت ممیزی قرار می‌گیرد. توکن USDC معمولاً در پلتفرمهای دیفای، پرداخت‌های بین‌المللی و معاملات کریپتو مورد استفاده قرار می‌گیرد.
BUSD توسط صرافی بایننس و با همکاری شرکت پکسوس (Paxos) عرضه شده است. این استیبلکوین کاملاً مطابق با مقررات مالی ایالات متحده است و توسط سازمان NYDFS (دپارتمان خدمات مالی نیویورک) راه اندازی شده است. BUSD در شبکه‌های اتریوم و زنجیره هوشمند بایننس کاربرد دارد و یکی از گزینه‌های محبوب تریدرها است.
استیبل کوین دای (DAI) توسط میکر دائو (MakerDAO) عرضه شده و برخلاف استیبل‌کوین‌های متمرکز، به‌جای دلار، از ارزهای دیجیتال مانند ETH، USDC و BTC به عنوان وثیقه استفاده میکند. این ویژگی باعث می‌شود DAI یکی از محبوب‌ترین گزینه‌ها برای کاربران حوزه‌ی DeFi باشد.
TUSD یکی از استیبل‌کوین‌هایی است که بر روی شفافیت تمرکز دارد و ذخایر آن به صورت ماهانه توسط آرمانینو (Armanino) حسابرسی می‌شود. این استیبلکوین بر روی بلاک‌چین‌های مختلف از جمله Ethereum و Binance Smart Chain عرضه شده است.
توکن FRAX یک استیبلکوین نوآورانه است که از یک سیستم ترکیبی شامل ذخایر وثیقه‌ای و الگوریتم‌های هوشمند برای حفظ ارزش خود استفاده میکند. این مدل باعث ایجاد تعادل بین تمرکززدایی و ثبات مالی شده است.
پکس دلار (Pax Dollar) که قبلاً با نام Paxos Standard شناخته می‌شد، یک استیبلکوین کاملاً تنظیم‌شده است که تحت نظارت نهاد NYDFS آمریکا قرار دارد. این ارز برای افرادی که به دنبال یک گزینه‌ی امن و شفاف هستند، گزینه مناسب است.
USDN یک استیبلکوین الگوریتمی است که در اکوسیستم Waves فعالیت دارد. این ارز به‌صورت خودکار و از طریق قراردادهای هوشمند مدیریت شده و با نوسانات بازار تنظیم می‌شود.
sUSD یکی دیگر از استیبل‌کوین‌های غیرمتمرکز است که توسط پروتکل سینتتیکس (Synthetix) عرضه شده است. کاربران برای ضرب کردن sUSD باید توکن SNX را به عنوان وثیقه قفل کنند. این استیبلکوین نقش مهمی در دیفای و بازار مشتقات دارد.
USTC قبلاً یکی از بزرگ‌ترین استیبل‌کوین‌های بازار بود، اما در سال ۲۰۲۲ با از دست دادن پیوند ارزشی خود (De-pegging) و سقوط اکوسیستم ترا (Terra) مواجه شد. باوجود این شکست، برخی از توسعه‌دهندگان هنوز در حال کار روی احیای این استیبلکوین هستند.
در این مقاله از ورسلند با مفهوم «استیبل کوین» آشنا شدیم و ویژگی‌ها، مزایا و ریسک‌های این نوع از ارزهای دیجیتال را برشمردیم. همچنین به معرفی ۱۰ استیبل کوین برتر بازار ارز دیجیتال پرداختیم و ویژگی‌های هر یک را به طور اجمالی بررسی کردیم.
خرید ارزهای دیجیتال استیبل کوین از اولین گام‌های ضروری برای سرمایهگذاری در بازار رمزارزها است. استیبل کوین ها پلی بین سیستم مالی قدیمی و دنیای بلاک چین هستند. آنها با فراهم کردن یک ذخیره ارزش پایدار و وسیله مبادله یکی از چالشهای اصلی ارزهای دیجیتال را برطرف میکنند و فرصت‌های جدیدی را برای خدمات و برنامه‌های مالی غیرمتمرکز باز میکند.
استیبل کوین‌ها با پتانسیل خود برای تسهیل تراکنشهای مالی سریع‌تر، ارزان‌تر و در دسترس‌تر، احتمالاً نقش مهمی را در سیستم مالی جهانی بازی میکنند. می‌توانیم انتظار داشته باشیم که با رشد پذیرش و بهبود فناوری، شاهد نوآوری‌های بیشتری باشیم که موقعیت استیبل کوین‌ها را در اقتصاد دیجیتال مستحکم میکند.
به پرتکرار‌ترین سوالاتی که کاربران ورسلند داشته‌اند پاسخ داده‌ایم؛ شاید پاسخ شما هم در این میان باشد.
استیبلکوین یک نوع ارز دیجیتال است که برای حفظ ارزش پایدار طراحی شده است. این ارزها معمولاً به داراییهایی مانند دلار آمریکا، طلا، یا حتی ارزهای دیجیتال دیگر متصل هستند تا از نوسانات قیمتی شدید جلوگیری کنند.
استیبلکوینها نقش مهمی در کاهش نوسانات بازار، تسهیل معاملات، تأمین نقدینگی، انتقال ارزان و سریع داراییها و گسترش کاربردهای مالی غیرمتمرکز (DeFi) دارند.
امنیت استیبلکوینها به میزان پشتوانه، شفافیت و نظارت قانونی بستگی دارد. برخی از استیبلکوینها کاملاً شفاف هستند و ذخایر خود را بهطور منظم حسابرسی میکنند، در حالی که برخی دیگر ممکن است ریسکهایی مانند عدم پشتوانهی کافی، هک شدن قراردادهای هوشمند، یا مشکلات قانونی داشته باشند.
برخی از استیبلکوینها تحت نظارت قوانین مالی کشورها قرار دارند، اما بسیاری از آنها هنوز با چالشهای قانونی و تنظیمگری مواجه هستند. دولتها و بانکهای مرکزی در حال بررسی قوانین برای مدیریت و کنترل این ارزها هستند.
استیبلکوینها به دلیل نوسانات کم، بیشتر برای حفظ ارزش و انجام تراکنشهای سریع و ارزان استفاده میشوند؛ اما برخی افراد از آنها برای دریافت سود از طریق پروتکلهای دیفای و وامدهی در پلتفرمهای غیرمتمرکز استفاده میکنند.
نوسانات یکی از ویژگی‌های اصلی ارزهای دیجیتال است، به‌طوری که تغییرات شدید قیمت در این بازار امری عادی محسوب می‌شود. با این حال، برخی توکن‌ها هستند که ...
ادامه مطلب
اگر به دنبال سود بیشتر از نوسانات بازار ارزهای دیجیتال هستید، حتماً نام معاملات فیوچرز یا معاملات آتی به گوشتان خورده است. این نوع معاملات، برخلاف تری...
ادامه مطلب
حداقل سرمایه لازم برای ترید ارز دیجیتال چقدر است؟ این یکی از سوالات پرتکراری است که افرادی که قصد ورود به بازار کریپتو را دارند از خود می‌پرسند. برخل...
ادامه مطلب
برای شروع فعالیت در بازار ارز دیجیتال و خرید و فروش رمزارزها، رایج‌ترین راه، انجام معامله در صرافیهای ارز دیجیتال است. صرافیهای ارز دیجیتال، پلتفرم...
ادامه مطلببا اپلیکیشن ورسلند در هر زمان و مکان بدون محدودیت به مبادله ارزهای دیجیتال خود بپردازید راحتر از همیشه در دسترس شما هستیم.
همین حالا فعالیت خود را در دنیای بلاکچین ها و نسل پیشرو بازارهای مالی شروع کنید
ورسلند با خلق یک پلتفرم مالی در بستر تکنولوژی بلاکچین با تکیه بر دانش نخبگان کشوری سعی بر ایجاد بیشترین درآمد، ارتباط کاربران با افراد حرفه ای، خدمات آموزشی و مشاوره رایگان را دارد. صرافی ارز دیجیتال ورسلند با ارائه خدمات تمام وقت، سعی بر این دارد که موانع را از سر راه کاربران خود برداشته و در تحقق اهداف مالی آنها گامی بردارد.
